誰もが知りたい？
運用成績が良いファンドとは？

「ファンドを買うなら、将来値上がりしそうなファンドを買いたい」、そう考える人は多いでしょう。ただ、日本国内で販売されているファンドの総数は6,082本(*1)。この中から将来良い運用成績をあげそうなものをどのように探せばよいのでしょうか？　将来の予測が苦手という方は、すでに良い運用成績を残しているファンドを探すという考え方もあります。ファンドは投資家から集めたお金を投資家に代わって運用する金融商品ですので、「過去の運用成績」で今までの実力を知ることができます。過去の運用成績が良いファンドは、これからも良い成績を出してくれるだろうという期待でファンドを探すという考え方です。

ファンドの過去の運用成績を見る指標の1つにトータルリターンというものがあります。これは一定期間のファンドの総合的な運用成績を表すものです。

トータルリターンとは、分配金や値上がり益、ファンドにかかった費用なども含めて、一定期間にどれだけ値上がり（もしくは値下がり）したかを示したものです。たとえば、2013年に100万円で買ったAファンドが、5年間で18万円ふえ、2018年には約118万円になっていたとします。5年間、年率約3.4％の複利でふえた計算です。トータルリターンは年率（複利）で表示するのが通例で、このAファンドの5年トータルリターンは年率約3.4%となります。当然この数字が大きいほうが、高いリターンを出した優秀なファンドということになります。

インターネットを使えばトータルリターンが高いファンドを比較的簡単に探せます。当行のホームページでもトータルリターンランキングを発表しているので参考にしてみてください。ただし、トータルリターンの数字が単に高ければ良いというものではなく、チェックする際の注意点があります。